LEIAM! - Crimes do século? Fraude monstruosa da COVID-19 deixa os contribuintes na mão
A fraude pandêmica está se transformando no maior golpe financeiro da história dos EUA. US$ 5 trilhões em ajuda.
JEWISH WORLD REVIEW
Editorial Board Chicago Tribune/(TNS) - 27 JUN, 2024
Em sua página do Instagram, Hadi Isbaih, do subúrbio de Palos Heights, lista alguns dos serviços prestados por sua empresa Bridgeview, incluindo preparação de impostos, escrituração contábil e tradução de documentos de imigração. Ele se esqueceu de mencionar outro: a fraude de ajuda humanitária do COVID-19.
Isbaih, de 42 anos, condenado em 10 de junho, está entre os pelo menos 3.500 réus acusados em um tribunal federal de roubar fundos destinados ao alívio da pandemia. Todos os dias, ao que parece, um novo caso é apresentado ou uma nova condenação é anunciada. E, surpreendentemente, as estimativas sobre quanto foi roubado continuam a aumentar.
A fraude pandêmica está se transformando no maior golpe financeiro da história dos EUA. Dos 5 biliões de dólares em ajuda que o ex-presidente Donald Trump e o presidente Joe Biden autorizaram, acredita-se que centenas de milhares de milhões tenham sido roubados. O primeiro ano da pandemia foi especialmente mau, com cerca de 20% de cada dólar pago a ser destinado a criminosos.
O Programa de Proteção ao Cheque de Pagamento (PPP) e os Empréstimos para Desastres por Lesões Econômicas (EIDL), ambos destinados a ajudar pequenas empresas, estavam entre os favoritos dos fraudadores. O seguro-desemprego, os vales-refeição para desastres e os programas governamentais Medicare e Medicaid também perderam uma fortuna em pagamentos falsos.
Em Illinois, os acusados incluem desde policiais estaduais e dezenas de outros funcionários públicos até funcionários dos correios e oportunistas como Isbaih. Em todo o país, os promotores derrubaram criminosos violentos e membros de gangues que participaram da lei de fraude pandêmica. Eles prenderam uma quadrilha de Minnesota acusada de roubar US$ 250 milhões em fundos de ajuda destinados à alimentação de crianças carentes.
CityMD, uma rede de varejo de atendimento de urgência afiliada à Walgreens, acaba de resolver alegações de que recebeu milhões em reembolsos indevidos para testes de vírus.
Os legisladores federais e estaduais estão agindo para estender o prazo de prescrição para crimes pandêmicos, para que os casos possam ser instaurados nos próximos anos. Questionado sobre o que diria àqueles que acreditam ter escapado impunes do roubo de fundos de ajuda humanitária, um promotor federal na Flórida respondeu: "Ninguém escapou impune. Eles apenas ainda não foram presos".
É bom ouvir a conversa dura, mas infelizmente a maior parte do dinheiro roubado desapareceu para sempre. Mesmo depois de obter milhares de condenações, o Departamento de Justiça, até Abril, só tinha recuperado cerca de 1,4 mil milhões de dólares, uma grande soma, sem dúvida, mas uma fracção do montante levado. O governo sabe quem recebeu o dinheiro – afinal, é uma questão de registo público. Mas processar todos os criminosos levaria décadas.
Se você se pergunta como pode ser tão fácil roubar tanto, considere as acusações feitas contra Isbaih. Não era preciso ser um mestre do crime para enganar esses programas.
Seu Flash Tax Service foi anunciado em outdoors e mídias sociais, atraindo centenas de clientes que pagaram por sua ajuda no envio de inscrições falsas para os programas PPP e EIDL, de acordo com a acusação de Isbaih.
Quando eram necessárias cópias de declarações fiscais mostrando rendimentos, despesas e número de funcionários, não era grande coisa para a Flash Tax inventar falsificações, resultando em milhões de dólares indo do governo para seus clientes. A Flash Tax cobrou várias centenas de dólares adiantados por seu serviço, além de uma propina adicional após a chegada do dinheiro do governo, de acordo com a acusação.
Deveria ter sido simples para a Administração de Pequenas Empresas trabalhar com a Receita Federal e o Departamento do Tesouro para verificar os pedidos. Mas a Lei CARES aprovada nos primeiros dias da pandemia desencorajou a SBA de tomar medidas óbvias. Como resultado, mesmo os prisioneiros encarcerados puderam fazer inscrições bem-sucedidas. Em Illinois, alguns presidiários foram acusados de usar empréstimos PPP para sair da prisão em seus casos criminais. Inacreditável.
O Congresso baixou as barreiras de protecção habituais no início de 2020 porque a economia tinha parado, as pessoas precisavam de dinheiro rapidamente e uma abordagem mais burocrática teria retardado os desembolsos. É óbvio hoje que mesmo verificações rudimentares que demorassem pouco tempo teriam poupado milhares de milhões aos contribuintes. Em vez disso, foi como um banco abrindo seu cofre e pedindo aos clientes que deixassem uma nota promissória enquanto se serviam. E a inflação para todos foi uma das consequências.
Uma das principais lições é que permitir que as pessoas “auto-certifiquem” a sua elegibilidade para grandes fundos de dinheiro do governo é um convite à catástrofe. Os controlos de fraude, incluindo os que permitem detectar o roubo de identidade, precisam de ser integrados nos programas de despesas governamentais. Tal como os grandes bancos aprenderam, a inteligência artificial e a análise de dados podem automatizar os processos de verificação para tornar as primeiras linhas de defesa quase instantâneas. Os governos federal e estadual restauraram as proteções que caíram em 2020, mas certamente precisam fazer melhor uso da tecnologia atual para prevenção de fraudes.
Conhece alguém que roubou o Tio Sam durante a pandemia? Muitas pessoas que roubaram fundos de ajuda gabaram-se disso, incluindo algumas das que foram processadas. Alguns cidadãos denunciaram os criminosos ligando para a linha direta de fraude de desastres do DOJ no número 866-720-5721 ou preenchendo um formulário de reclamação online.
É repugnante considerar como, no meio de uma crise que estava a matar mais de 1 milhão de americanos e a perturbar inúmeros meios de subsistência, tantos dos nossos concidadãos aproveitaram a oportunidade para explorar os esforços de ajuda para ganhos pessoais.