PCC aplica pesadas sentenças de prisão a bilionários de empréstimos P2P e confisca propriedades
PCC aplica pesadas sentenças de prisão a bilionários de empréstimos P2P e confisca propriedades
“A crise financeira foi transmitida ao povo chinês”, disse um especialista financeiro chinês.
14/12/2023 por Grace Hsing eLynn Xu
INTRODUÇÃO E TRADUÇÃO: César Tonheiro
INTRODUÇÃO
ESQUEMA PONZI P2P
A forma mais consolidada de Shadow-banking (Banco paralelo) na atualidade é o Peer-to-Peer Lending, ou P2P Lending, uma modalidade de concessão de empréstimo para pessoas físicas ou jurídicas sem necessariamente contar com uma instituição financeira no triângulo operacional, viabilizada pela reunião de um grupo de investidores organizados por meio de uma plataforma digital operacionalizada no formato de marketplace, que por sua vez oferece um ambiente de conexão entre pessoas ou empresas. Bancos paralelos são definidos como intermediários financeiros que realizam funções de bancos sem acesso, no entanto, à liquidez do banco central ou garantias de crédito do setor público (aqui).
Em 2019 estimou-se que o setor bancário paralelo atingiu 86% do Produto Interno Bruto (PIB), algo em torno de 84,8 trilhões de yuans (US$ 12,9 trilhões) (aqui).
A primeira das plataformas P2P da China surgiu há 14 anos e desde então mais de 10.000 plataformas online surgiram na China. Em seu auge, essas empresas ocuparam escritórios luxuosos em grandes cidades. A CreditEase, uma das primeiras empresas P2P do mundo quando foi lançada em 2006, chegou a tocar o sino de abertura na Bolsa de Valores de Nova York em dezembro de 2015, para comemorar a oferta pública inicial de ações da Yirendai, sua plataforma online. O preço das ações ultrapassou US$ 50 em outubro de 2017, porém em 2020 caiu para US$ 3 (aqui). Foi por volta dessa época que começaram os expurgos e gradativamente milhões de vítimas se viram desamparadas com perdas na casa dos bilhões.
Observe a seguir a barafunda que o regime comunista chinês fomentou.
Vários bilionários das plataformas de empréstimo peer-to-peer (P2P) da China foram recentemente condenados à prisão perpétua na China por supostos esquemas de financiamentos ilegais que envolveram bilhões de dólares.
Analistas políticos disseram que o Partido Comunista Chinês (PCC) está culpando os credores P2P pela pilhagem das poupanças vitalícias dos chineses e que o dinheiro confiscado poderia ser apreendido pelo próprio PCC em vez de ser usado para compensar as vítimas pelas suas perdas.
As autoridades do PCC começaram a defender plataformas de empréstimos P2P em 2013, com vários meios de comunicação estatais reportando que esta plataforma de empréstimos online poderia ajudar a aliviar os desafios de financiamento e satisfazer a procura de investimento de capital privado. Em 2015, o então primeiro-ministro Li Keqiang apoiou o financiamento pela Internet, fornecendo apoio de alto nível ao P2P durante a sua visita a Shenzhen com vários ministérios e comissões, incluindo o Ministério das Finanças, a Comissão Reguladora Bancária da China e a Comissão Reguladora de Valores Mobiliários da China.
As publicações oficiais deram credibilidade às plataformas de empréstimos P2P, que atraíram então grandes montantes de investimentos de particulares.
Em 2018, a escala da indústria P2P da China atingiu 1,3 trilhões de yuans (cerca de US$ 184 bilhões), com 50 milhões de usuários registrados. Naquele ano, havia 1.836 plataformas de empréstimo online em todo o país, segundo a mídia estatal chinesa.
No entanto, desde 2018, a indústria P2P tem sido envolvida em escândalos e crises de inadimplências. O PCC começou a expurgar o setor, reduzindo o número de plataformas de empréstimos online P2P de um pico de cerca de 5.000 para zero no final de 2020.
A reviravolta nos credores P2P foi “um tapa na cara”, visto que eles cresceram com o apoio do PCC ou tinham ligações a casos de corrupção envolvendo altos funcionários do PCC, disse Tang Jingyuan, comentarista de assuntos atuais baseado nos EUA, ao Epoch Times.
Investidores do credor peer-to-peer chinês Ezubao gritando slogans durante um protesto em Pequim, em 4 de fevereiro de 2016. (Greg Baker /AFP via Getty Images)
Tang acredita que as medidas de controle de risco implementadas pelas plataformas P2P, como os depósitos bancários e o ICAgile Certified Professional (ICP), uma credencial reconhecida pelo setor, são ineficazes na proteção dos interesses dos investidores quando os operadores se apropriam indevidamente ou fogem de grandes somas de dinheiro, “isto pode ser parcialmente atribuído a um abandono do dever por parte dos reguladores do PCC”.
“Mas o mais importante é que o colapso das plataformas financeiras P2P chinesas decorre de problemas sistêmicos dentro do regime comunista, que produziram conluio entre aqueles que estão no poder e os proprietários da riqueza, destruindo a confiança do povo”, disse ele.
Vários operadores P2P condenados à prisão perpétua
Em 7 de dezembro, Zhou Shiping, conhecido como o “padrinho dos empréstimos online chineses”, foi condenado à prisão perpétua e ao confisco de todos os bens pessoais por um tribunal de Shenzhen por financiamento fraudulento. Dezessete cúmplices foram condenados a penas de prisão inferiores a 11 anos.
O homem de 55 anos fundou a Hongling Capital em 2009 e a utilizou para atrair cerca de 109 bilhões de yuan (cerca de US$ 15,3 bilhões) de mais de 480 mil investidores privados.
Lin Wenfeng, fundador da Shenzhen Wenshenwei Investment Co. e da Shenzhen Gongxinying Financial Information Service Co., é outro credor P2P que permanecerá na prisão pelo resto da vida e terá todos os seus bens confiscados por financiamento ilegal e fraude.
Lin e seus 11 cúmplices foram condenados por coletar ilegalmente depósitos públicos de 38,6 bilhões de yuans (cerca de US$ 5,38 bilhões) de mais de 150 mil investidores por meio de empréstimos P2P e empréstimos privados, por um tribunal de Shenzhen em 29 de novembro.
Lin ocupou cargos de liderança no Banco Industrial e Comercial da China, no Banco de Exportação e Importação da China e no China Merchants Bank, e já foi presidente da TV por Satélite de Hong Kong e presidente do Clube de Golfe de Shenzhen.
Em 14 de novembro, He Yuan, um famoso empresário de empréstimos pela sua série “vermelha” de produtos financeiros em Xangai, recebeu pena de prisão perpétua e uma sanção pecuniária de 3,4 milhões de yuans (cerca de US$ 474 mil).
Ele foi acusado de vender enganosamente produtos financeiros por meio de suas empresas, como a Hoomsun (Shanghai) Investment Management Co., para mais de 41.100 investidores. Ele atraiu um total de mais de 8,9 bilhões de yuans (cerca de US$ 1,25 bilhão) em fundos de investimento, de acordo com o veredito do tribunal de Xangai.
Em 3 de novembro, o Tribunal Superior Provincial de Guangdong emitiu uma decisão final, rejeitando o recurso e mantendo o veredito original em 14 de julho, quando o Tribunal Intermediário de Shenzhen proferiu uma decisão sobre 26 suspeitos, incluindo Peng Tie, CEO da Neo Capital Management Group, por financiamento ilegal e fraude no valor de 102,6 bilhões de yuans (cerca de US$ 14,3 bilhões) através de empréstimos P2P e produtos financeiros privados.
O Sr. Peng foi condenado à prisão perpétua e ao confisco de todos os bens pessoais; outros receberam pena de prisão inferior a 11 anos.
As autoridades de Guangdong prenderam Peng e dezenas de seus colegas, congelaram as suas contas e confiscaram 1.056 propriedades em janeiro de 2021.
A Neo Capital Management Group era uma das maiores plataformas P2P em Guangdong, com mais de 6 milhões de registradores e filiais em 150 cidades; os negócios da empresa se estendiam até mesmo ao time de basquete Maverick da NBA.
Perda das vítimas e culpa do PCC
Embora o tribunal chinês tenha punido severamente os credores online e confiscado os seus bens, as vítimas não parecem estar recuperando os seus fundos. Os advogados chineses indicaram que, em tais casos de esquemas de financiamento ilegais, se o dinheiro não puder ser reembolsado até ao final do caso, as vítimas não estarão protegidas e deverão arcar elas próprias com a perda.
Liu Yanlin (pseudônimo), um especialista financeiro na China, disse em idioma chinês da NTD TV que o PCC promoveu anteriormente plataformas P2P e facilitou a viabilidade e a venda de empréstimos inadimplentes para plataformas P2P.
“Então, o governo do PCC permitiu tacitamente que as plataformas P2P maximizassem esses empréstimos inadimplentes e os vendessem a pequenos investidores desinformados. Os fundos de investimento [arrecadados pelas plataformas] acabaram por ir para os bancos e a crise financeira foi transmitida ao povo chinês.”
Tang disse: “Colocar toda a culpa nos cabeças das plataformas de empréstimos online é motivado mais pelo lado político do que pela relevância econômica, uma vez que o PCC não consegue encontrar uma saída para a crise económica”.